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2015去股市杠杆

起底网络炒汇 专家:加杠杆的外汇保证金交易都是违法行为

发布时间: 2019-08-09 点击数:

  日前,国度表汇经管局公然传达沿道作恶搜集炒汇平台案例,并夸大境内囚系部分未容许任何机构正在境内发展或代劳发展表汇按金生意。“搜集炒汇”毕竟是什么?为什么会吸引如许多的人举办搜集炒汇? 投资者应奈何去识别这些骗局?本期【金融光后论】邀请中国互联网金融协会归纳部主任周国林,重心财经大学金融学院帮理熏陶陶坤玉举办独家解读。

  “搜集炒汇实践上是运用互联网平台所举办的表汇担保金贸易,以高收益低危急行动吸引,诱导投资者举办频仍的贸易。”陶坤玉先容,我国相干金融囚系部分是禁止任何境内和境表的金融机构正在境内发展或者是代劳表汇担保金生意的。倘若投资者插手了搜集炒汇,那么投资者不光插手到表汇贸易内部,还大概会酿成投资者资金亏空,投资者这一动作实践上也是犯罪的。“表汇担保金贸易对投资者的专业本质恳求很高,而搜集炒汇行动一种作恶行业进初学槛反而很低”。周国林倡导,有此类需求的投资者,必然要幼心相干方面专业常识的进修和积蓄,囚系部分也会一向加紧投资者金融平安常识的普及造就。同时,囚系部分正正在加紧国内及跨国间的协同囚系。

  主理人:光后网的网友群多好,接待收看光后网主办的金融光后论,即日要跟群多聊一聊搜集炒汇这一话题,咱们请到了两位专家,中国互联网金融协会归纳部主任周国林,重心财经大学金融学院帮理熏陶陶坤玉。起首正在咱们聊之前大概仍是要跟网友科普一下,毕竟什么叫搜集炒汇。起首请陶先生给咱们先容一下。

  陶坤玉:搜集炒汇实践上是运用互联网平台所举办的表汇担保金贸易,指的是投资者,出格是境内投资者,通过供给必然数主意群多币资产或者是表币资产,遵照必然倍数放大之后的金额内所举办的表汇贸易。

  寻常有两种形式,第一个是它对接了境表持牌的表汇贸易平台,第二个是它以境表的表汇贸易平台行动幌子,以高收益低危急行动吸引,通过设立子虚的表汇贸易平台,从而赚取投资者巨额的担保金,或者是诱导投资者举办频仍的贸易,从而以赚取佣金和贸易用度的表面得益,实践便是诈骗。

  陶坤玉:第一种平台对接了境表机构,第二种平台是借着幌子,那么这两种目前正在中国境内都是被禁止的,我国的金融囚系部分没有容许过任何境内和境表的金融机构正在境内发展或者代劳表汇担保金生意,它常见的最有吸引力的表述,当然便是高收益低危急,其余,“倘若你不会炒的话,我能够帮你炒,你给我供给必然的用度,咱们收佣金贸易用度”等等,然则,实践上假使他是真的有贸易,他也短长法的,由于咱们不批准 。第二种更多更常见,它是一种子虚贸易,紧倘若以复造汇率震撼的景象,从而让咱们投资者的投资金额获得强壮的亏空的这么一种表汇贸易。

  主理人:这么多人看待搜集炒汇如蚁附膻,貌似便是由于刚刚提到的高的收益和回报,那么咱们也请周先生聊聊为什么现正在这么多人看待这一动作如蚁附膻

  周国林:搜集炒汇原来就像盲主意炒股,它是一种短期的图利动作,它紧倘若采用担保金加杠杆的一个形式,对吧?以幼广博。是以说它带有一种赌博的性子,也是很受极少投资者的这种偏好,我来扼要先容一下。

  原来表汇担保金贸易或者叫炒汇,原来正在上世纪80年代就仍然进入中国了,当时由于咱们更起火放了,极少老人民先富起来了,出格是极少正在大都市,又有正在咱们极少沿海怒放都市,当时我们国内这种理财这种产物和渠道都相当少,而搜集炒汇正好逢迎了这些先富起来的老人民,又有极少投资理财的需求,希冀以幼广博,赚更多钱。

  但当时因为是新兴事物,又加上这是一个杠杆贸易,它有很高的一种危急性,是以说当时商场上这种危急事项是频发的,有的境内单元和私人与境表犯科分子相勾串,以征询培训为名,私行作恶筹办表汇担保金贸易,误导下单,私自对冲对赌吃点,骗取客户资金。从90年代先河,咱们囚系部分原来就下手管造了,根基上把这块生意给停掉了。那么2000年今后,跟着互联网的发达,搜集本领发达起来了,那么搜集炒汇,征求其他的极少比准期货,极少其他的极少金融贸易金融任事,借帮搜集本领,它离开了历来通过电话这种守旧本领这种下单的管理和拘谨,大大的低落了它的这种传达的本钱,也降低了它这种传达的效劳。

  这些境表的征求境内的极少机构,恰是看到了本领的前进,然后互联网金融风靡云蒸,介入这个趋向,渐渐进入了中国商场,征求境表的这些机构盯上了中国商场这块,然后境内的机构由于看到这块商场潜力很大,有利润,是以就纷纷的进入到这个行业里来,通过各类噱头或者宣扬技能,来诱导咱们这些私人投资者来进入到搜集炒汇的商场或者行业中来。底细上,插手的客户70%-80%都是亏空的。

  周国林:原来表汇贸易商场是环球体量最大,贸易最频仍的一个金融商场,效劳相当高,它能够完成24幼时连绵贸易,然后活着界任何一个角落,只消有搜集就能够贸易。他的这种滚动性相当高,它不像股票商场大概有企业的黑箱正在内部,但表汇商场讯息满盈滚动是号称最亲切于完整比赛商场的。 是以它也是正在国际上是浩瀚这种投资理财的一种首选商场。别的从机构便宜插手的方面来说,中国商场中国群多富起来了,再加上咱们的这种金融深化水准也不足,金融产物任事数目较量少,投资者体味也不敷,这些机构看到了中国商场这种发达的潜力相当强壮,利润空间相当大,是以他们是全心全意如蚁附膻!他们正在商场上搞各类误导性、棍骗性的宣扬,都有营销技能,能够说用尽了各类招数。

  别的从咱们投资者自己来说,咱们这些投资者原来仍是较量缺乏这方面的专业常识。 比方说高收益稳赚不赔这些宣扬这种标语的诱导下,才抱着这种荣幸心思及赌博心思盲目地举办入商场。

  别的从囚系角度来说,由于我国金融是属于分业囚系,分业囚系存正在一个什么题目?它是一个主体囚系,比方银行业囚系,保障业囚系,然则这些从事境表的作恶表汇贸易或者搜集炒汇的机构,它原来短长金融机构。是以恰是运用了中国这种囚系盲区或交叉,才进入中国商场,把这个生意正在我国发达起来,是以是多方要素促成了目前的搜集炒汇、危急事项不足为奇,群多如蚁附膻的这么一个情形。

  主理人:比方说正在进入炒汇商场之后,何如样去举办一个完全的贸易,它的贸易流程真相是什么神情的?

  陶坤玉:这种所谓的表汇贸易平台,第一步是要先跟境表的极少平台或者囚系部分缔结天禀合同,然后他们去采办软件,搭筑他们的网站平台。但这个症结上,他们会有许多的毛病,比方他说“咱们是受表洋的某巨头平台授权的”,但实践上这些平台的授权刻期有多长,生意界限有多大,是一个很大的问号,许多的平台就钻了这个空子,比方说他签的原来是极少征询类的合约,它是不行供给金融投资类任事的,然则实践上它便是以这种征询类的合约去发展了金融投资类的任事。

  第二步是何如样吸引咱们的投资者,平台寻常会邀请极少所谓的商场大牛、专业团队来举办极少倾销,声称“咱们是专业团队的操作”,寻常他们会给到12%到24%相当高的一个年化收益率来吸引客户。

  那么正在全体的操作流程当中,咱们刚刚说了形式一和形式二,常见的骗局是形式二,便是它实践上是没有表汇贸易的,它是一个搜集诈骗,他会举办一个得益的复造,也便是说比方说即日你比较平台账户上汇率的震撼和实践大盘的震撼,他们的开盘价和收盘价是相同的,然则它们的汇率走势大概是区另表,你的虚拟平台它是一个复造的走势,通过这个复造的走势能够做什么事件?由于咱们明了表汇贸易它是能够做多、做空的,而且及时下单短长常便利敏捷的,是以通过这种子虚的汇率复造,实践上便是用平台和投资者正在对赌,实践上你没有正在炒表汇,你只是冷静台或者平台的后台来对赌。平台能够寄托这种讯息把投资者分成口角名单,寻常遵从你的收盈率,比方说是你赚了越过百分之多少的收益率之后,你就进入到黑名单了。是以实践上咱们这些投资者并没有炒表汇,你的钱是结尾转给了谁呢?转给了这个平台。是以厉峻意思上咱们目前看到大大批的搜集炒汇平台都是一种骗局。

  周国林:从表观来看,搜集炒汇门槛相当低,什么人都能够进入,不管你是有钱的、没钱的,以至学生和白叟这些都能够进入搜集场。原来表汇贸易群多都明了,或者从专业角度来说,应当是一个公认的最丰富、危急性最高的商场。为什么会有这种这么悬殊的反差我把这两个事勾结正在沿道来说。搜集平台有许多的这种技能,征求境表架设任事器,征求子虚的复造行情来创造一个实践上是赌局,但同时又有极少支拨结算的任事商,又有咱们的极少互联网电商,从事这种商品营业被运用或记为爪牙,群多大概会觉得古怪,为什么搜集炒汇会涉及到这种电商?

  由于搜集炒汇正在咱们国度是未被容许的,是以这些机构为了完成正在境内发展贸易赚取利润的主意,做了许多包装,正在境表架设任事器正在境内通过注册极少子虚的壳公司,表面上是做商品营业的,比方幼商品营业,你看到他的网站上面有许多的这种商品,琳琅满主意商品,但原来你是没法采办这个商品的,它背后是为了通过这些商品的贸易,完成它将投资者资金举办归集和挪动的一个主意。

  而这些归集和挪动就要通过支拨公司来完成。从全体的案例来看,咱们浮现极少支拨公司,通过帮帮这些搜集炒汇平台来伪造编造极少物流讯息,又有极少商品贸易讯息,来完成将投资者的资金归集和挪动至境表的这一动作。目前已有这类公司被囚系部分查处了,同时也吊销了他这种跨境支拨的天禀,这是我要出格夸大的。

  别的这些公司原来短长常巧诈的,原来他正在与境内的这种投资者缔结这种所谓的合同或者合同的工夫,原来公司并不插手到合同的签定流程中,都是委托公司线下任用的这种贩卖职员来和投资者举办一对一签定的这种合同,是以一朝发作什么违规侵凌消费者权力的情形,原来你很难从功令技能上去根究公司的这些负担。

  别的他们采用了许多本领技能把这些贸易挪动到了海表,便是说客户正在网长举办操作的工夫,原来你是通过点对点直接上岸境表的任事器,也给咱们境内的囚系部分调取这种线上数据,酿成了很大的贫乏。

  陶坤玉:看待投资者而言,往往大概接触到的搜集炒汇有几个大的渠道,第一个便是正在网站上搜,比方说他正在百度内部搜“我要炒表汇”,然后就会显示出极少平台,大概他就点进去了。这些平台包装得相当的美丽,看起来相当合规,又有相当热中的生意员对接,他还大概会给你打电话进一步保举,是以投资者很容易就掉到这个组织内部了。,第二个便是朋侪保举,比方说QQ群、微信群,“我来把你拉到咱们的群里,然后咱们这有一个专业的投资大牛,你看我正在他这里翻倍翻了多少,你进来之后也是他去给你做投资倡导”。倘若你要看他的收益率,当然他能够拿最高的收益率给你看,以至有些说“我的收益率最高能够到达百分之八十、百分之百”。那这么高的收益率短长常拥有吸引力。是以当咱们的非专业化的投资者接触到这么高额的收益率、这么有吸引力的收益率的工夫,他们往往就仍然忘怀危急了。

  实践上全数的插手表汇贸易的投资者,第一个是要明了,咱们目前国内的囚系机构没有容许任何的境内和境表的金融机构正在境内发展或者代劳表汇担保金贸易任事的。从这个意思上来说,你不妨接触到的全数的表汇机构告诉你说能够炒表汇担保金贸易的(也叫表汇按金贸易),都短长法的,都是不对规的。

  周国林:原来正在识别组织或者是子虚的这种表汇担保金贸易的工夫,我感触最首要的一点便是说加杠杆的表汇担保金贸易就都是违法的,这正在国内是绝对不批准的。目前咱们国内有些贸易银行能够供给这种表汇担保金贸易,但都是不加杠杆的,也便是等额的这种贸易,那么你交一百块钱的担保金,你就做一百块钱的投资。

  别的,我感触能够行动识另表一个技能,是要看这个平台它宣扬的一个噱头,是咱们来判决识别它的危急和题主意一个技能。这里边涉及到什么一个题目,便是说正在区另表国度,它对表汇担保金贸易是有区另表囚系标准的。极少平台或者是犯科机构,恰是运用了这种囚系标准的区别,举办这种囚系套利。他从境表得回所谓的合规执照,然后到境内来发展生意,他把境表的这种执照行动它的一个叫挂羊头卖狗肉也好,归正便是做一个招牌。

  但实践情形是什么样的,原来境表的执照是很丰富的。比方说有焕发国度,英国美国日本澳大利亚新西兰加拿多半发执照,但原来它的执照是很区另表,比方说英国的执照它是有三类,它有比方说他发欧盟的执照,,别的他有英国脉身的本原执照,然后还得有全执照。原来它执照的得回难易水准是完整不相同,像那种最本原的原来是什么也不行够做的,不行归集投资者的资金的这种执照是很容易获取的,然则许多咱们机构就去拿这种执照,然后回到国内来发展生意,是以说它的危急短长常高的。

  别的像极少出格幼的国度,征求极少离岸金融中央等幼的国度,原来它的执照是水分相当高的,由于它很容易就能够注册,不需求任何的天禀恳求,而注册跟这种表汇贸易的囚系是毫无相干的,是以咱们的极少机构恰是运用了囚系这种套利的空间,拿来这种海表的执照回来对咱们的投资者举办误导性的宣扬,由于咱们的投资者的这种危急识别认识还短长常低的。是以正在这里我也是念提示群多,正在识别搜集炒汇这种黑平台的工夫,必然要幼心,倘若这个平台宣扬它得回了境表的执照,我念起首你内心要打一个问号

  主理人:那么我也念请两位先生离别去跟咱们分享一下本身身边最深入的案例,来呈现搜集炒汇它的一个妨害是什么样的。

  周国林:我就接着刚刚陶先生说的这两类平台,便是一类是纯骗子就完整什么也没有,他一点都不去做发奋直接就短长法集资或诈骗,他通过搜集创造一个比方说子虚的一个网站,然后就像你复造极少行情讯息,然后摆正在那里,然后开个账户就能够让投资者来归集资金,这种是纯骗局。

  别的一种就刚刚说的他有境表的极少所谓的执照,然后他拿着这个到境内来举办误导性宣扬,然后又有正在全体筹办的工夫,它有这么几种体例,也就说何如来榨解除费者的资金,一个是他伪造的极少贸易纪录,就貌似伪造极少行情,刚刚说了行情原来说本身操盘的对吧?我能够做极少模子,做极少赌博这种概率模子,只消你正在这,我一先河给你甜头,然后把你吸引进来,然后更多的资金投进来之后,从速它就换一副面容给你酿成极少巨亏征象,然后把你的资金就给褫夺了。别的的一种形式,便是说让你频仍的贸易,由于它是每一笔贸易都邑收手续费的,高额频仍的贸易,从而榨干了你的担保金。

  又有一种较量甚的便是这种传销形式。传销形式便是说我便是拉人头,你只消层层代劳,我这有境表的执照,你只消从一级代劳二级代劳来代劳,然后这个代劳来再发达线基层层代劳,然后收取佣金,当传销归集的资金到达必然界限,投资到达必然人数的工夫,这个机构就先河要跑道了。原来咱们近来的一个案件确实是我念许多业内人士都明了,I GO FX的话,他当时的北京代劳跑道,当时他卷款的界限应当正在300亿群多币驾御,涉及到40万驾御的投资者,这个真的是惊心动魄,投资者,许多投资者都是败尽家业,血本无归。

  主理人:那么看待扫数行业来说,我也念听一听两位先生看待何如去妨碍搜集炒汇或者是典范发达表汇贸易商场,从自己来讲有什么样的倡导?

  陶坤玉:有以下这几个方面,第一,咱们要加紧囚系,然则别的一方面原来咱们应当加紧囚系的互帮,比方说正在国际上,咱们能够举办极少表汇贸易的囚系互帮,等来加紧咱们的经管。第二,看待合规认识较量微弱的支拨平台,实践上应当从新的视角去看他们,由于这个征象是这几年振起的,以前咱们看到支拨平台真的便是为了便捷,对吧?便捷了你的支拨,但后面正在表汇贸易当中,这一部门合规认识较量差的支拨平台造成了作恶搜集炒汇的爪牙,咱们应当越发留心的审查它。第三个方面我感触相当首要的便是投资者的造就,筑树多种普及金融常识的渠道去教咱们的投资者金融学里最黄金的定律,那便是高收益高危急。

  周国林:搜集炒汇这种作恶的笃信是要妨碍,然则说表汇担保金贸易或者是表汇的其他的极少衍生品贸易,从永恒的角度来看,正在咱们争持金融怒放这个策略的这种对象下,必然是有发达远景的。然则怒放和发达不代表不囚系也不代表就不持牌。

  这既是两层寓意,一个便是说和这种合理的适宜中国需求的这种金融产物是能够被批准的。然则它条件下必然是有持牌有囚系。

  那么这个持牌也能够从两个角度来剖析,一个便是它需求颠末审批,别的审批的执照的筹办界限是要有显着的。比方说你正在表洋获得的这种执照,能否正在中国举办筹办,要看咱们中国和对方国度的极少囚系的极少合同,征求也又有看是否适宜咱们本国的囚系恳求,来确定你这个执照是否能正在中国运用,那么当然咱们中国大概也会发放本身的执照,这个笃信是有一个优先级。

  第二个便是表汇担保金贸易这块。原来它真的是一个相当高危急的一个金融产物,从焕发国度体味来看,原来它们也都采用了一个相当慎重的立场,假使像美国这种投资者、商场成熟的条件下,它的表汇担保金贸易也是被厉峻的限定,由于原来08年金融紧急的一个很首要的一个导火索和本原,也征求杠杆贸易,是以表汇担保金贸易杠杆确实应当是一个相当慎重的立场。

  其完成正在金融紧急之后,美国等焕发国度的杠杆贸易仍然受到了厉峻限定,它们的表汇担保金贸易这块商场应当仍然不像之前那样了,也仍然是处于一个萎缩的状况了,是以许多机构大概就会转而转向中国这种发达中国度,像这种囚系本领和体味相对不敷,更加是消费者危急认识和投资本领较量弱的商场转向商场来谋取利润。

  囚系部分原来仍然正在互联网金融专项整顿流程中,对近一千家的这种搜集炒汇的平台举办了查处和整改整顿,此中一部门也都移交到了公安法律部分。

  别的我念夸大的一个便是刚刚陶先生说那点相当首要,便是必然要加上消费者造就和投资者造就,然后举办危急提示。这个原来从长久来看,对咱们粉碎刚兑培养一个好的金融商场都短长常需要的。原来前段时辰搜集炒汇危急频发的工夫,群多银行、公安部、表汇局协同发了一个危急提示,中国互联金融协会当时也是连绵发了两期危急提示,我也是正在这提示我们的投资者、消费者多多体贴一下这方面的极少讯息。

  陶坤玉:实践上全数涉及到搜集炒汇的插手者,征求咱们说的构造、投资者,他都有大概会获咎到功令的。群多要警醒一下,那便是行动投资者,你插手搜集炒汇,不光大概会酿成资金亏空,实践上也犯罪了,由于功令规则的是插手到这个运动就短长法的,征求构造者也征求投资者,是以投资者你要明了你不光是有吃亏,你还大概是犯罪的。

  构造搜集炒汇,它会涉及到作恶筹办、诈骗以及构造指导传销运动的违警,比方说,像我刚刚说的有两种形式,第一种形式是对接境表持牌的一种搜集贸易平台,看待这一类的贸易,倘若它的贸易金额或者投资所得适宜《最高群多法院闭于审理骗购表汇作恶交易表汇刑事案件全体操纵功令若干题主意注解》第三条规则状况的,那么大概会遵照作恶筹办罪根究构造者的功令负担。倘若是形式二,也便是咱们说的通过复造汇率来行骗的这种,实践上它会涉及到诈骗或者叫作恶集资诈骗。除此以表,又有一品种似人拉人,然后层层返利的景象,它会涉及到咱们说的构造指导传销运动。

  更有甚的便是咱们的宣扬机构,倘若搜集或者告白公司他们子虚宣扬了表汇贸易平台,依法也是会被惩办的。是以咱们应当加紧多方面的囚系,征求构造者,投资者,又有宣扬机构等全体便是一方面咱们有极少功令规矩或者极少行政经管条例,别的一方面需求填补或者加紧极少更周详的全体操作细则或者法律注解,加强咱们法律的可操作性,

  主理人:那么原来刚刚两位先生说到,原来我感触搜集炒汇它是一个相当丰富的题目,那么看待另日来说搜集炒汇它的发达走向是什么神情的?

  周国林:原来搜集炒汇的远景能够正在这里显着告诉群多,凭据我们国度互联网金融专项整顿的工作倾向,搜集炒汇必然是被妨碍和禁止的对象,目前,是以正在这里也是正告我们的投资者,必然要远离表汇搜集炒汇。金融需要侧更动便是要知足我们群多大多日益增加的这种金融这种需求。

  那么另日,一个是正在争持怒放引入境表的较量好的产物任事的条件下,争持持牌经管,特许经管紧倘若金融务必是特许持牌。倘若另日正在表汇贸易商场方面进一步怒放,置信咱们的这种囚系正派也必然是笃信是公然透后的和国际接轨并适宜中国实践的,这点也请投资者安心。

  第二点我念说商场发达有赖于咱们这些筹办者自己对本身有一个好的这种自律的恳求,避免这种德行危急,贸易银行它当然有一个很强的规造正在管他们,假使正在这种情形下也有许多的德行危急正在发作,是以看待其他机构来说,务必有很好的自我危急经管本领和自律的机造正在内部。

  从投资者来说,加紧他们自己的进修和造就,具备这种投资的专业常识。原来我之前据说了搜集炒汇和这种炒股貌似门槛很低,群多都能进去,但实践它对投资者恳求相当高,表汇的代价瞬息万变,他确切定要素相当多,一个国度的政事经济军事酬酢是财务计谋,钱银计谋,以至国际出入景遇都邑影响到代价的震撼,是以它一个震撼,倘若你要再采用杠杆贸易,原来它的这种危急大概带来的潜正在吃亏短长常高的!不是寻常的私人投资者所能采纳和担当的。结尾便是要正在囚系来说仍是加紧协同囚系,征求国内的金融又有跨国之间的这种囚系和谐,由于互联网的全国里金融是互联互通的,跨国之间的囚系和谐,有利于把搞这种囚系套利的作恶机构的道给堵死。

  陶坤玉:从大准则上我相当许诺周先生说的堵邪门开正门。跟着国际化的深切,投资者,能够运用以下的三方面的渠道去举办表汇贸易,而不是直接插手到搜集炒汇。

  第一个你能够采办银行合规的极少表汇贸易的理资产物,这些产物紧要涉及到的都是咱们说的表汇的实盘贸易,又有极少期权,又有远期结售汇,它的危急是较量可控的,当然咱们也看到它原来是不带杠杆的。

  第二个便是投资B股,境内的投资者能够开设B股的账户,然后将你合法持有的表汇举办B股的采办,从而实践上插手到了咱们国际投资当中。

  第三类当然便是采办及格的境内机构投资者刊行的基金,如周先生叙到的,表汇商场它的危急短长常大的,是以正在云云意思上,机构投资者体味是更雄厚的。是以咱们正在举办表汇危急经管或者表汇收益经管的工夫,应当更好的去运用以上三个渠道来插手到表汇投资,而不是通过作恶的搜集炒汇。

  主理人:总结起来便是一句话,起首群多要显着搜集炒汇原来它自身便是一个不对法的动作,那么无论是从囚系部分仍是行业样态,征求投资者来说,倘若说更多的去领略金融常识或者说采办正轨的行业产物的话,原来也是做到规避本身危急的一个最好的体例。那么也再次谢谢两位先生做客光后网的金融光后论即日的节目到这里就要和您说再见了,谢谢诸位网友的体贴。

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